Общие условия создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления “Янтарь – российские акции”

Утверждено Правлением КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (ОАО) Протокол № ____________ от “____” ___________ 2006 г. Председатель правления ____________

“Зарегистрировано“ Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Калининградской области Регистрационный № ______________ “____” ________________2006 г. Начальник ___________________

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “ЭНЕРГОТРАНСБАНК”

открытое акционерное общество

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ

СОЗДАНИЯ И ДОВЕРИТЕЛЬНОГО

УПРАВЛЕНИЯ ИМУЩЕСТВОМ

ОБЩЕГО ФОНДА

БАНКОВСКОГО УПРАВЛЕНИЯ

“ЯНТАРЬ – РОССИЙСКИЕ АКЦИИ”

г. Калининград

СОДЕРЖАНИЕ

1. Основные термины.

2. Информация о Доверительном управляющем.

3. Заключение Договора доверительного управления и передача имущества в ОФБУ.

4. Имущество, передаваемое в доверительное управление.

5. Права и обязанности сторон.

6. Сертификат долевого участия. Номинальные паи Фонда.

7. Оценка стоимости имущества.

8. Описание существенных рисков.

9. Отчетность Доверительного управляющего.

10. Вознаграждение и компенсация расходов Доверительного управляющего.

11. Выход Учредителя управления из ОФБУ, порядок выплаты денежных средств Учредителю

управления ОФБУ.

12. Основания прекращения Договора доверительного управления.

13. Порядок ликвидации ОФБУ.

14. Хранение активов.

15. Ответственность сторон.

16. Форс-мажор.

17. Заявления и гарантии.

18. Сообщения и уведомления.

19. Порядок разрешения споров.

Настоящие Общие условия создания и доверительного управления имуществом Общего фонда банковского управления “ЯНТАРЬ – РОССИЙСКИЕ АКЦИИ” (далее - Условия) разработаны в соответствии с главой 53 Гражданского кодекса Российской Федерации (часть вторая), статьями 5 и 6 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”, статьей 5 главы 2 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, Инструкцией Центрального Банка Российской Федерации от 01.01.2001 г. № 63 “О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации” (в ред. Указаний ЦБ РФ от 01.01.2001 г. , от 01.01.2001 г. )

1. Основные термины

1.1.  Общий фонд банковского управления (далее ОФБУ) - имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении им доверительного управления.

1.2.  Учредитель управления ОФБУ - физическое или юридическое лицо - резидент Российской Федерации, внесшее в ОФБУ долю имущества, принадлежащего ему на праве собственности.

1.3.  Доверительный управляющий – КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» открытое акционерное общество.

1.4.  Выгодоприобретатель - лицо, в интересах которого Доверительный управляющий осуществляет управление имуществом. В качестве Выгодоприобретателя может выступать Учредитель управления ОФБУ или другое лицо, указанное Учредителем управления.

1.5.  Сертификат долевого участия – документ, подтверждающий факт передачи имущества в доверительное управление и размер доли Учредителя управления в составе ОФБУ.

1.6.  Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т. д.), входящих в портфель инвестиций ОФБУ, доле средств, размещаемых в валютные ценности, об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг).

1.7.  Договор доверительного управления имуществом – договор, по которому одна сторона (Учредитель управления) передает другой стороне Банку (Доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона за вознаграждение обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (Выгодоприобретателя).

1.8.  Доля Учредителя управления ОФБУ – стоимостное выражение имущества Учредителя в ОФБУ в базовой валюте – рублях РФ.

1.9.  Реестр – перечень Учредителей управления ОФБУ.

1.10.  Активы ОФБУ – означает совокупное стоимостное выражение активов в рублях РФ, находящихся в доверительном управлении у Доверительного управляющего в рамках ОФБУ.

1.11.  Чистые активы ОФБУ – означает разность между стоимостью всех Активов ОФБУ и обязательств (пассивов) ОФБУ, возникающих при осуществлении доверительного управления Активами ОФБУ.

1.12.  Инвестиционный доход ОФБУ - означает прирост стоимости Чистых активов ОФБУ, за определенный период времени.

1.13.  Номинальный пай - учетная единица, в которой выражается доля каждого Учредителя управления в совокупном имуществе (активах) ОФБУ. Доля имущества Учредителя управления, переданного в доверительное управление в ОФБУ, может выражаться любым, в том числе дробным, числом Номинальных паев с точностью до 6-го знака после запятой.

2. Информация о Доверительном управляющем.

2.1.Полное наименование: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» открытое акционерное общество.

2.1.1. Краткое наименование: КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (ОАО).

2.2.Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, , дата выдачи – 13 августа 2002 г., наименование регистрирующего органа – Управление МНС России по Калининградской области.

2.3.Лицензии Центрального банка Российской Федерации (Банка России) на осуществление банковских операций:

2.3.1.  Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 000, выдана 13 декабря 2005г.

2.3.2.  Лицензия на совершение операций с драгоценными металлами № 000, выдана 13 декабря 2005г.

2.3.3.  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 000, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 13 декабря 2000 г., без ограничения срока действия.

2.3.4.  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 000, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 13 декабря 2000 г., без ограничения срока действия.

2.3.5.  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 000, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 26 ноября 2003 г., без ограничения срока действия.

2.3.6.  Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 000, выданная Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 20 декабря 2000 г., без ограничения срока действия.

2.4.Юридический адрес: город Калининград, улица Клиническая, дом 83а.

2.5.Почтовый адрес: город Калининград, улица Клиническая, дом 83а.

2.6.Контактный телефон: (40, факс:(40, адрес в сети Интернет: www. .

2.7.Реквизиты Доверительного управляющего:

, ,

к/с в ГРКЦ ГУ Банка России по Калининградской области,

3. Заключение Договора доверительного управления и передача имущества в ОФБУ

3.1.  Для вступления в ОФБУ Учредитель управления должен:

3.1.1. Подписать Договор доверительного управления с Доверительным управляющим. Подписав Договор, Учредитель управления тем самым соглашается со всеми условиями доверительного управления в рамках ОФБУ, в том числе с настоящими Общими условиями.

3.1.2. Подать Доверительному управляющему в письменном виде Заявку на передачу Доверительному управляющему денежных средств в доверительное управление (Приложение а, 3б к настоящим Общим условиям).

3.1.3. Предоставить Доверительному управляющему (его уполномоченным представителям) документы, указанные в Перечне, приведенном в Приложении № 10 к настоящим Общим условиям. Предоставление документов согласно данному пункту не требуется, если на имя Учредителя управления у Доверительного управляющего открыт банковский счет.

3.2.Передача/получение документов для целей заключения Договора осуществляется по месту нахождения Доверительного управляющего (его уполномоченных представителей).

3.3.В соответствии с Договором и настоящими Общими условиями Учредитель управления передает Доверительному управляющему в доверительное управление денежные средства в рублях РФ с соблюдением действующего законодательства и следующих условий:

3.3.1. передача денежных средств Учредителем управления Доверительному управляющему осуществляется в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты подписания Договора путем перечисления денежных средств в безналичном порядке на счет Доверительного управляющего, указанный в Договоре, либо дополнительно письменно сообщенный Доверительным Управляющим Учредителю управления;

3.3.2. датой передачи денежных средств Учредителем управления Доверительному управляющему считается дата поступления соответствующих денежных средств на счет Доверительного управляющего.

3.4.  В случае, если в срок, оговоренный в п.3.3.1. настоящих Общих условий, Учредитель управления не внес денежные средства в ОФБУ, Договор Доверительного управляющего с этим Учредителем управления считается незаключенным.

3.5.  Права и обязанности Доверительного управляющего и Учредителя управления возникают с момента передачи этим Учредителем управления денежных средств в ОФБУ по Договору в соответствии с настоящими Общими условиями.

3.6.  Все Учредители управления имеют в ОФБУ равные права вне зависимости от очередности внесения ими средств в ОФБУ и размера их Долей в ОФБУ.

4. Имущество, передаваемое в доверительное управление

4.1.Имуществом, передаваемым в ОФБУ, являются денежные средства в рублях РФ.

4.2.Предельный стоимостной объем имущества, входящего в состав ОФБУ, может составлять не более 1 000.000.000,00 (одного миллиарда) рублей РФ.

4.3.Размер минимального взноса Учредителя управления в ОФБУ указан в тарифах Доверительного управляющего.

4.4.Имущество считается переданным в доверительное управление с даты зачисления безналичных денежных средств на соответствующий текущий счет Доверительного управляющего.

4.5.Любые активы (в том числе имущество и имущественные права на ценные бумаги и иные активы, указанные в Инвестиционной декларации), приобретенные Доверительным управляющим в результате исполнения им своих обязанностей по Договору, включаются в состав активов ОФБУ.

4.6.Денежные средства, переданные Учредителями управления Доверительному управляющему, а также имущество, приобретенное Доверительным управляющим в соответствии с Договором и настоящими Общими условиями за счет указанных денежных средств, являются общей долевой собственностью всех Учредителей управления ОФБУ.

5. Права и обязанности сторон

5.1.Учредитель управления ОФБУ имеет право:

5.1.1. получить Сертификат долевого участия в ОФБУ в соответствии со ст.6 Общих условий;

5.1.2. получать отчеты Доверительного управляющего в сроки и в порядке, предусмотренные ст.9 Общих условий;

5.1.3. подать заявку на выход из ОФБУ и расторжение Договора (при условии выплаты Доверительному управляющему вознаграждения и возмещения расходов в соответствии со ст.10 Общих условий) в порядке, предусмотренном ст.11 Общих условий;

5.1.4. по окончании срока действия Договора или при расторжении Договора получить часть имущества ОФБУ в размере своей доли в общем составе имущества за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего, комиссии согласно тарифов Доверительного управляющего и суммы понесенных расходов в соответствии с порядком, предусмотренным ст. 11 настоящих Общих условий;

5.1.5. на изменение размеров своей Доли путем внесения дополнительных денежных средств или изъятия части Доли в соответствии с условиями ст.11 и получением нового Сертификата долевого участия;

5.1.6. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязанностей Доверительным управляющим предъявить в суд или арбитражный суд требование о прекращении доверительного управления и о возмещении убытков.

5.2.  Учредитель управления ОФБУ обязан:

5.2.1. соблюдать условия Договора и настоящих общих условий;

5.2.2. внести имущество, указанное в ст.4 настоящих Условий, в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты подписания Договора доверительного управления;

5.2.3. письменно уведомить Доверительного управляющего обо всех изменениях своих реквизитов в течение 3 (трех) рабочих дней с даты изменения.

5.3.  Доверительный управляющий осуществляет полностью правомочия собственника в отношении имущества, находящегося в ДУ и имеет право:

5.3.1. совершать любые сделки с имуществом, находящимся в доверительном управлении по Договору доверительного управления в соответствии с Инвестиционной декларацией (Приложение ), в том числе осуществлять все права, удостоверяемые ценными бумагами, включая право голоса по голосующим ценным бумагам;

5.3.2. использовать доходы, полученные в результате управления имуществом, для дальнейшей деятельности доверительного управления имуществом в интересах Учредителя управления (Выгодоприобретателя);

5.3.3. на вознаграждение в соответствии со ст.10 настоящих Условий;

5.3.4. на возмещение необходимых расходов, образовавшихся при доверительном управлении имуществом, за счет имущества, полученного в доверительное управление, и/или доходов (прибыли), полученных от использования этого имущества. Возмещение сумм произведенных расходов в период действия Общих условий осуществляется Доверительным управляющим без дополнительного согласования с Учредителями управления ОФБУ;

5.3.5. для защиты своих прав предъявлять иски об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения от всех лиц, включая Учредителя управления ОФБУ, в соответствии с действующим гражданским законодательством;

5.3.6. в одностороннем порядке расторгнуть Договор доверительного управления и потребовать выплаты причитающегося ему вознаграждения и возмещения убытков в случае, если он не был поставлен в известность о передаче Учредителем управления ОФБУ в доверительное управление имущества, обремененного обязательствами, в том числе залогом.

5.4.  Доверительный управляющий обязан:

5.4.1.  выдать на сумму внесенных Учредителем управления ОФБУ средств Сертификат долевого участия, оформленный в соответствии с Приложением № 2 к настоящим Общим условиям

5.4.2.  осуществлять доверительное управление имуществом ОФБУ в интересах Учредителя управления (Выгодоприобретателя) в соответствии с настоящими Общими условиями и Инвестиционной декларацией;

5.4.3.  в соответствии с действующим законодательством правильно и своевременно исчислять, удерживать и перечислять в бюджет налоги с доходов, получаемых Учредителем управления ОФБУ;

5.4.4.  ежедневно определять текущую (рыночную) стоимость активов ОФБУ и размер доли Учредителя доверительного управления;

5.4.5.  выплачивать Учредителю управления ОФБУ доходы от доверительного управления имуществом ОФБУ, за исключением вознаграждения Доверительного управляющего и сумм понесенных расходов, в порядке, определяемом ст.10 настоящих Общих условий;

5.4.6.  отчитываться перед Учредителем управления ОФБУ (Выгодоприобретателем - при заключении договоров в пользу третьего лица) в сроки, предусмотренные Договором доверительного управления, но не реже одного раза в год;

5.4.7.  указывать при осуществлении доверительного управления имуществом, что он действует в качестве Доверительного управляющего путем проставления после своего наименования пометки "Д. У.". При этом Доверительный управляющий имеет право предоставлять другим лицам информацию об Учредителе управления ОФБУ только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

5.4.8.  в порядке, предусмотренном ст.11 настоящих Общих условий, вернуть Учредителю управления часть имущества ОФБУ в размере доли последнего в общем составе имущества за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего и суммы понесенных расходов;

5.4.9.  принимать необходимые меры для предотвращения возможного возникновения риска потери имущества, а также иных рисков, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом, указанных в ст.8 настоящих Общих условий.

5.4.10.  опубликовать на официальном сайте Доверительного управляющего в Интернете (www. ) тарифы Доверительного управляющего не позднее, чем за 15 календарных дней до введения их в действие, а также на стенде Банка «Информация для клиентов», расположенном в помещении Банка.

5.5.  Доверительный управляющий не имеет права:

5.5.1. отвечать по своим долгам имуществом ОФБУ, находящимся у него в доверительном управлении.

6. Сертификат долевого участия. Номинальные паи Фонда.

6.1.  Сертификат долевого участия (Приложение к настоящим Общим условиям) выдается Учредителю управления ОФБУ под расписку Доверительным управляющим не позднее, чем через 5 (пять) рабочих дней после передачи имущества в ОФБУ по месту нахождения Доверительного управляющего или его доверенного лица.

6.2.  Сертификат долевого участия не является имуществом или ценной бумагой и не может быть предметом договоров купли - продажи и иных сделок.

6.3.  Сертификат долевого участия выписывается на определенное лицо (Учредителя управления ОФБУ) или на третье лицо (Выгодоприобретателя), в пользу которого заключается договор.

6.4.  Сертификат долевого участия должен содержать:

6.4.1. стоимостную оценку доли Учредителя управления ОФБУ в составе управляемого имущества на дату передачи имущества в доверительное управление по Договору доверительного управления;

6.4.2. полное наименование и юридический адрес (для юридических лиц) или фамилию, имя, отчество и паспортные данные (для граждан) Учредителя управления ОФБУ (и Выгодоприобретателя - в случае заключения договора в пользу третьего лица);

6.4.3. номер и дату регистрации Общих условий создания и доверительного управления имуществом ОФБУ;

6.4.4. дату выдачи Сертификата долевого участия;

6.5.  Сертификат может быть переоформлен на другое лицо (группу лиц) на основании соответствующей Заявки (Приложение а,5б) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Управляющим указанной Заявки. Лицо (группа лиц), на которое (на которые) переоформляется Сертификат, приобретает (приобретают) права Учредителя управления в соответствии с действующим законодательством и Договором.

6.6.  Сертификат может быть заменен на другой Сертификат на основании соответствующей Заявки (Приложение а, 7б, 7в, 7г) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения Управляющим указанной Заявки в случае уменьшения (или увеличения) Доли владельца Сертификата. При этом предыдущий Сертификат считается утратившим силу с момента выдачи нового сертификата.

6.7.  Сертификат может быть восстановлен на основании соответствующей Заявки (Приложение а, 6б) в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты получения Управляющим указанной Заявки в случае утраты Сертификата. На восстановленном Сертификате Доверительный управляющий проставляет надпись «Дубликат».

6.8. Для расчета доли каждого учредителя управления в совокупном имуществе (активах) ОФБУ Доверительный управляющий ведет реестр (Приложение№9), в котором отражает долю каждого Учредителя в учетных единицах – Номинальных паях. Доля имущества Учредителя управления, переданного в доверительное управление, может выражаться любым числом Номинальных паев с точностью до 6-го знака после запятой.

6.9. Число Номинальных паев Учредителя управления определяется в момент передачи им имущества в ОФБУ и пересчитывается всякий раз при передаче указанным Учредителем управления дополнительного имущества или его изъятии.

6.10.Начальный денежный эквивалент Номинального пая, используемый для расчета доли первого Учредителя управления, устанавливается тарифами Доверительного управляющего.

6.11.Денежный эквивалент Номинального пая рассчитывается Доверительным управляющим как отношение текущей (рыночной) стоимости чистых активов ОФБУ, определяемой в соответствии с правилами раздела 7 настоящих Общих условий, за вычетом стоимости имущества, переданного Учредителями управления в ОФБУ в этот день, к суммарному количеству Номинальных паев, учтенных за всеми вместе Учредителями управления в реестре на начало этого дня.

6.12.Рассчитанный таким образом денежный эквивалент Номинального пая используется при расчете количества Номинальных паев, соответствующих Долям вновь присоединившихся к ОФБУ в этот рабочий день Учредителей управления, путем деления стоимости переданного имущества каждым новым Учредителем управления на денежный эквивалент Номинального пая с округлением до шестого знака после запятой.

6.13.При изъятии Учредителем управления своего имущества из ОФБУ число учтенных за этим Учредителем Номинальных паев в реестре уменьшается на величину изымаемых Номинальных паев, исходя из их денежного эквивалента на расчетную дату, определяемую в соответствии с п. п. 11.5, 11.7 настоящих общих условий.

6.14.Количество Номинальных паев, учитываемых Доверительным управляющим за Учредителем управления в реестре, отражается в Сертификате, выдаваемом Учредителю управления.

7. Оценка стоимости имущества

7.1.  Оценка текущей (рыночной) стоимости Активов ОФБУ производится Доверительным управляющим в рублях РФ ежедневно по состоянию на 18.00 московского времени каждого соответствующего рабочего дня.

7.2.  Для целей бухгалтерского учета активы, номинированные в иностранной валюте, либо средства в расчетах в иностранной валюте оцениваются по официальному курсу Центрального Банка Российской Федерации по состоянию за каждый соответствующий рабочий день определения стоимости Активов ОФБУ.

7.3.  При оценке текущей (рыночной) стоимости Активов ОФБУ в состав Активов ОФБУ включаются:

7.3.1.  ценные бумаги, производные финансовые инструменты и иные финансовые инструменты в соответствии с Инвестиционной декларацией,

7.3.2. задолженность контрагентов Доверительного управляющего по операциям с имуществом, составляющим ОФБУ,

7.3.3. денежные средства ОФБУ в иностранной валюте и рублях Российской Федерации на счетах ОФБУ и в наличной форме.

7.4  Оценка стоимости Активов ОФБУ, представленных ценными бумагами, имеющими рыночные котировки, производится Доверительным управляющим по рыночной цене таких ценных бумаг в соответствии с информацией торговых систем, в которых котируются данные ценные бумаги или через которые совершаются сделки с данными ценными бумагами, по состоянию на дату оценки. При этом под информацией торговых систем понимается информация об итогах торгов, проведенных крупнейшими российскими и мировыми организаторами торговли. В случае, если сделки по купле-продаже ценных бумаг одного вида совершались у нескольких организаторов торговли, то оценка стоимости этих ценных бумаг производится по рыночной цене организатора торговли, имеющего наибольший оборот в текущем отчетном месяце. В случае, если в день оценки стоимости Активов ОФБУ торги по ценной бумаге, допущенной к обращению на организованном рынке, не проводились, то в качестве оценки стоимости такой ценной бумаги принимается средневзвешенная цена в соответствии с информацией торговой системы на последнюю дату, когда проводились торги по ценным бумагам такого вида.

7.5  Ценные бумаги, приобретенные Доверительным управляющим в ходе исполнения им своих обязательств по Договору, не обращающиеся через организаторов торгов, оцениваются по цене покупки, на основе данных крупнейших мировых информационных агентств (РЕЙТЕР), (БЛУМБЕРГ), по состоянию на 18-00 московского времени соответствующего рабочего дня.

7.6  Ценные бумаги и иные активы, составляющие Активы ОФБУ и не имеющие рыночных котировок, оцениваются по цене их приобретения Доверительным управляющим.

7.7  Активы ОФБУ, номинированные в иностранной валюте, либо средства в расчетах в иностранной валюте, оцениваются по текущему рыночному курсу на международном валютном рынке ФОРЕКС по состоянию на каждый соответствующий рабочий день определения стоимости Активов ОФБУ.

7.8  Обязательства (пассивы) ОФБУ включают в себя:

7.8.1  задолженность по сделкам приобретения / отчуждения Доверительным управляющим Активов ОФБУ;

7.8.2  обязательства Доверительного управляющего перед Учредителями управления, заявившими о выходе из ОФБУ или об уменьшении своих Долей в ОФБУ;

7.8.3  суммы вознаграждения и расходов Доверительного управляющего, не выплаченных на дату осуществления оценки имущества ОФБУ.

7.9  Расчет стоимости Чистых активов ОФБУ определяется Доверительным управляющим как разность между текущей (рыночной) стоимостью Активов ОФБУ и величиной обязательств (пассивов) ОФБУ, определяемой в соответствии с условиями пункта 7.8.

7.10  Расчет стоимости Чистых активов ОФБУ осуществляется Доверительным управляющим по состоянию на 18.00 московского времени каждого рабочего дня.

7.11  Информация о текущей структуре Активов ОФБУ, их рыночной стоимости раскрывается в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

8. Описание существенных рисков.

Под рисками, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом, понимается возможность финансовых потерь (убытков), связанных с различными факторами, влияющими на осуществление операций доверительного управления по Договору.

Наиболее распространенными рисками являются:

8.1.  Риск неперевода средств. Заключается в неисполнении контрагентами обязательств по сделкам, заключаемым Доверительным управляющим в процессе доверительного управления ОФБУ. В частности, к контрагентам по сделке на организованном рынке относятся брокеры, дилеры, эмитенты, организаторы торговли, депозитарии, расчетные организации. К риску неперевода средств относится также неисполнение обязательств эмитентом по долговым инструментам, включенным в перечень объектов доверительного управления ОФБУ.

8.2.  Рыночный риск. Имущество, переданное в доверительное управление и приобретенное в процессе доверительного управления, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, которые не зависят от Доверительного управляющего. При этом к рыночному риску не относятся резкие изменения рыночных цен на объекты доверительного управления за один день, возникшие вследствие наступления событий, указанных в других рисках.

8.3.  Процентный риск. Связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение как в получаемых доходах, так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск включает:

8.3.1. риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам банка, с одной стороны, и обязательствам, - с другой;

8.3.2. риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы);

8.3.3. базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;

8.3.4. опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких вариантов завершения операции.

8.4.  Риск потери ликвидности. Связан с возможным дефицитом ликвидных средств ОФБУ на счетах Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения контрагентами своих обязательств перед Доверительным управляющим.

8.5.  Операционный риск. Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления кредитной организации - Доверительного управляющего. Кредитная организация - Доверительный управляющий - должна принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества сотрудников, а также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм либо разумных пределов риска. Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий.

8.6.  Правовой риск. Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с правовыми рисками. Они включают риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий. К правовым рискам относятся случаи, когда банк принял все меры по предотвращению рисков или возмещению убытков, но эти меры оказались неэффективны вследствие изменений, несовершенства в судебной практике и/или исполнительном производстве.

Правовой риск включает также возможность существенных изменений действующего законодательства, в результате которых:

8.6.1. осуществление операций доверительного управления активами ОФБУ окажется невозможным, или

8.6.2. доходность этих операций существенно снизится, или

8.6.3. Доверительный управляющий и/или Учредитель управления лишатся возможности заключать сделки, подобные Договору, или осуществление доверительного управления активами ОФБУ окажется невозможным в случае несоответствия Договора (включая настоящие Общие условия) действующему законодательству.

8.7.  Инвестиционный риск. По объектам управления, не имеющим гарантированного дохода (например, обыкновенные акции), инвестиционным риском является недополучение прироста капитала или его снижение, с учетом выплаты дивидендов, по сравнению с инструментами с фиксированным доходом, а у инструментов с фиксированным доходом – по сравнению с иными способами вложения средств. Инвестиционный риск определяется выбором объектов доверительного управления и их предельными долями в составе объектов доверительного управления в инвестиционной декларации ОФБУ.

8.8.  Кредитный риск. Возможность финансовых потерь (убытков) вследствие дефолта или реструктуризации долговых обязательств эмитента или неисполнения контрагентом Доверительного управляющего обязательств, возникающих в процессе совершения сделок с активами ОФБУ.

8.9.  Страновой риск. Возможность финансовых потерь (убытков) вследствие дефолта или реструктуризации долговых обязательств государства-эмитента, включая государственные банки; ухудшения экономического положения государства, в случае, если такое ухудшение повлекло за собой ухудшение кредитного рейтинга местных эмитентов; введение ограничений на перевод средств за рубеж и/или конвертируемость национальной валюты; падения курса национальной валюты.

Приведенные выше риски не исчерпывают полного перечня финансовых рисков, иные риски, признаваемые сторонами Договора, присоединяются к существующим.

9.  Отчетность Доверительного управляющего

9.1.Отчетным периодом является один календарный год.

9.2.Отчет Доверительного управляющего Учредителю составляется по форме Приложения №8 ежегодно за последний день отчетного года и предоставляется Учредителю управления (Выгодоприобретателю - в случае заключения договора в пользу третьего лица) не позднее 15-го числа второго месяца года, следующего за отчетным.

9.3.Отчет включает в себя следующую информацию:

9.3.1. информацию о размере Доли Учредителя управления ОФБУ;

9.3.2. информацию о размере доли других учредителей управления в этом же ОФБУ;

9.3.3. информацию о расходах, понесенных Доверительным управляющим по доверительному управлению имуществом за отчетный период;

9.3.4. информацию о доходах (прибыли), полученных Доверительным управляющим за отчетный период;

9.3.5. информацию о доходе, приходящемся на долю участия Учредителя управления ОФБУ;

9.3.6. информацию о составе портфеля инвестиций ОФБУ, сформированного в соответствии с Инвестиционной декларацией.

9.4.  По письменному требованию Учредителя управления ОФБУ, но не чаще одного раза в месяц, Доверительный управляющий обязан представить следующую информацию:

9.4.1. информацию о размере Доли Учредителя управления ОФБУ на дату получения запроса Учредителя управления ОФБУ,

9.4.2. информацию о текущей стоимости Активов ОФБУ на дату получения запроса Учредителя управления ОФБУ;

9.4.3. информацию об общем размере ОФБУ на дату получения запроса Учредителя управления ОФБУ.

9.5.  Доверительный управляющий не позднее 7 (семи) рабочих дней направляет Учредителю управления внеочередной отчет, составленный на дату получения запроса от Учредителя управления.

9.6.  Отчет Доверительного управляющего также предоставляется Учредителю управления при его выходе из ОФБУ по состоянию на расчетную дату в соответствии с пунктом 11.7.

При изменении размеров Доли Учредителя управления в ОФБУ вследствие внесения дополнительного имущества в ОФБУ или изъятия части имущества из ОФБУ по заявлению Учредителя управления внеочередной отчет предоставляется по состоянию на день изменения размеров Доли. При уменьшении размера Доли расчетная дата определяется в соответствии с пунктом 11.5.

9.7.  Доверительный управляющий в сроки, предусмотренные для представления отчета в соответствии с п.9.2 и п.9.6, обязан представить Учредителю управления ОФБУ информацию о доходах, налоговых льготах, исчисленных и уплаченных суммах налогов, а также другую информацию, связанную с исчислением и уплатой налогов.

9.8.  Способ предоставления отчета (вручение лично, направление почтой, факсом) определяется в Договоре доверительного управления.

9.9.  Доверительный управляющий обеспечивает раскрытие для сведения всех заинтересованных лиц информацию о ежедневном балансе ОФБУ в порядки и сроки, установленные Банком России. Дополнительная ежедневная информация об ОФБУ размещается на официальном сайте Доверительного управляющего в сети Интернет.

10.  Вознаграждение и компенсация расходов Доверительного управляющего.

10.1.  Вознаграждение Доверительного управляющего складывается из основного вознаграждения и премии. Размер вознаграждения Доверительного управляющего определяется тарифами Доверительного управляющего.

10.2.  Основное вознаграждение Доверительного управляющего начисляется ежедневно в процентах годовых от стоимости Чистых активов ОФБУ, рассчитанных в соответствии с п.7.9 настоящих Общих условий, включая все предусмотренные действующим законодательством налоги.

10.3.  Основное вознаграждение удерживается Доверительным управляющим в безакцептном порядке из средств ОФБУ не позднее первого рабочего дня каждого календарного месяца.

10.4.  Премия взимается Доверительным управляющим из полученного Инвестиционного дохода ОФБУ в безакцептном порядке ежеквартально в первый рабочий день каждого соответствующего квартала, и ее размер зависит от величины Инвестиционного дохода за соответствующий квартал. При досрочном расторжении Договора или изъятии части Доли Доверительный управляющий рассчитывает размер своей премии, исходя из дохода, приходящегося на Долю данного учредителя в текущем квартале.

10.5.  Под кварталами понимаются периоды времени, заканчивающиеся 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря соответственно.

10.6.  Премия составляет указанную в тарифах Доверительного управляющего сумму процентов от величины Инвестиционного дохода, включая все предусмотренные действующим законодательством налоги.

10.7.  Все расчеты по процентам осуществляются на основе годового периода, состоящего из трехсот шестидесяти пяти / трехсот шестидесяти шести (365 / 366) дней, исходя из фактического числа календарных дней в месяце.

10.8.  Взимание вознаграждения осуществляется Доверительным управляющим самостоятельно. Сумма вознаграждения, удерживаемая Доверительным управляющим, включает в себя налог на добавленную стоимость.

10.9.  Доверительный управляющий оплачивает за счет средств ОФБУ следующие расходы, возникающие при осуществлении доверительного управления;

10.9.1.  вознаграждения сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, посредников, используемых для приобретения (продажи) или хранения имущества ОФБУ.

10.9.2.  комиссии сторонних банков, связанные с обслуживанием операций ОФБУ.

10.9.3.  вознаграждение, взимаемое реестродержателями и трансфер-агентами при перерегистрации ценных бумаг, составляющих имущество ОФБУ.

10.9.4.  расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи с судебными разбирательствами по поводу имущества ОФБУ;

10.9.5.  налоги, которыми может облагаться имущество ОФБУ, или любые другие налоги, пошлины и сборы, связанные с деятельностью ОФБУ, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства РФ;

10.9.6.  иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим ОФБУ, подлежащие возмещению в соответствии с действующим законодательством.

10.10.  В случае оплаты расходов за счет средств самого Доверительного управляющего он вправе самостоятельно произвести возмещение понесенных затрат за счет средств ОФБУ.

10.11.  При расторжении Договора в случае, предусмотренном п.5.3.6, Доверительному управляющему выплачивается вознаграждение за период, указанный в Договоре доверительного управления, за счет доли Учредителя ОФБУ, подлежащей возврату.

11.  Выход Учредителя управления из ОФБУ, порядок выплаты денежных средств Учредителю управления ОФБУ

11.1.  Доходы от управления имуществом ОФБУ, полученные Доверительным управляющим, за вычетом вознаграждения и компенсации расходов Доверительного управляющего, распределяются между Учредителями управления пропорционально их долям в имуществе ОФБУ. Расчет и выплата доходов Учредителей управления производится при выходе Учредителя управления из ОФБУ в форме возврата принадлежащей Учредителю управления доли ОФБУ на момент выхода.

11.2.  Выход Учредителя управления из ОФБУ осуществляется согласно его Заявке (Приложение а, 4б к настоящим Общим условиям) путем выделения доли Учредителя управления из имущества ОФБУ. Выделение доли в полном объеме означает прекращение прав и обязанностей Учредителя управления и Доверительного управляющего в отношении данного Учредителя управления.

11.3.  К Заявке об уменьшении Доли или о выходе из ОФБУ должен быть приложен оригинал соответствующего Сертификата, а также заверенная Учредителем управления копия соответствующей доверенности (в случае, если Заявка подписана уполномоченным представителем Учредителя управления). В случае несоблюдения формы Заявки, а также требований настоящего пункта, возврат Доли (части Доли) не производится.

11.4.  Датой подачи Заявки на выход из ОФБУ (Приложение а, 4б) считается рабочий день (до17-00) в который такая Заявка считается полученной Доверительным управляющим. В случае, если Заявка получена Доверительным управляющим после 17-00 данного рабочего дня, датой подачи Заявки считается следующий рабочий день.

11.5.  Для целей определения стоимости Доли (части Доли) Учредителя управления при выходе из ОФБУ (или уменьшении Доли), расчетной датой является третий рабочий день с даты подачи Учредителем управления соответствующей Заявки на выход из ОФБУ (или уменьшение Доли).

11.6.  Стоимость Доли (части Доли), за вычетом вознаграждения и расходов, с учетом тарифов, выплачивается Доверительным управляющим Учредителю управления не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения Доверительным управляющим соответствующей Заявки.

11.7.  Для целей определения стоимости Доли Учредителя управления при прекращении срока действия Договора, расчетной датой является третий рабочий день с даты прекращения срока действия Договора.

11.8.  В случае прекращения Договора с Учредителем управления или расторжения Договора стоимость Доли такого Учредителя управления выплачивается Доверительным управляющим Учредителю управления (или Выгодоприобретателю) не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты прекращения срока действия Договора или с даты расторжения Договора.

11.9.  После уменьшения Доли Учредителя управления в ОФБУ в результате выплаты части Доли, денежный эквивалент Доли данного Учредителя управления (по состоянию на дату выплаты части Доли) не может быть меньше минимального взноса Учредителя ОФБУ, установленного действующими тарифами Доверительного управляющего.

11.10.  В случае ликвидации ОФБУ денежные средства, составляющие Доли Учредителей управления в ОФБУ, выплачиваются Учредителям управления (Выгодоприобретателям) в соответствии с порядком, установленным пунктами 11.2-11.9.

11.11.  Заявление на выход из ОФБУ или на уменьшение доли Учредителя управления является безотзывным, если Доверительный управляющий не согласится на иное по своему собственному усмотрению.

12.  Основания прекращения Договора доверительного управления.

Договор может быть прекращен:

12.1.  по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации;

12.2.  по истечении срока действия Договора доверительного управления;

12.3.  при подаче Учредителем управления заявки на досрочное расторжение Договора в соответствии со ст.11 настоящих Общих условий;

12.4.  в связи с отказом Учредителя управления ОФБУ от Договора доверительного управления в случае, предусмотренном в п.5.1.6 настоящих Общих условий;

12.5.  в связи со смертью Учредителя управления ОФБУ – физического лица (ликвидацией Учредителя управления ОФБУ - юридического лица);

12.6.  в случае ликвидации Доверительного управляющего или признании его банкротом;

12.7.  расторжением Договора по решению суда (арбитражного суда) в случае ненадлежащего осуществления Доверительным управляющим своих обязанностей по Договору доверительного управления.

13. Порядок ликвидации ОФБУ.

13.1.  ОФБУ может быть прекращен:

13.1.1.  в случае отзыва у Доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций;

13.1.2.  в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительному управлению;

13.1.3.  ликвидацией Доверительного управляющего или признанием его банкротом;

13.1.4.  при наличии иных оснований для прекращения Договоров доверительного управления Доверительного управляющего со всеми Учредителями ОФБУ, предусмотренных законодательством Российской Федерации или Договором доверительного управления.

13.2.  При наличии оснований для прекращения ОФБУ, в результате наступления которых прекращаются договоры со всеми учредителями ОФБУ, Доверительный управляющий обязан уведомить о прекращении договоров Учредителей управления (Выгодоприобретателей), а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ, в срок, не превышающий 30 дней со дня наступления вышеуказанных оснований. Обязанности, возникшие до прекращения договоров доверительного управления, подлежат исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации.

13.3.  В случае прекращения (приостановления) деятельности ОФБУ Учредители доверительного управления имеют право обменять имеющиеся у них сертификаты долевого участия на денежные средства в размере существующей доли в составе управляемого имущества в порядке, предусмотренном в ст.11 настоящих Общих условий.

13.4.  В случае недостаточности ликвидных средств ОФБУ при предъявлении для обмена сертификатов долевого участия Доверительный управляющий обязан вернуть имущество в размере доли в составе управляемого имущества за свой счет с последующим возмещением в безакцептном порядке стоимости этого имущества за счет средств ОФБУ.

13.5.  Общий фонд банковского управления считается прекращенным с момента исполнения всех обязательств по договорам доверительного управления.

14. Хранение активов.

14.1.  В обязанности Доверительного управляющего входит организация ответственного хранения всего имущества ОФБУ.

14.2.  Хранение активов ОФБУ, представленных ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, может осуществляться в собственном депозитарии Доверительного управляющего, а также в депозитарных системах, имеющих соответствующие лицензии. Акции, входящие в активы ОФБУ, могут храниться как в указанных депозитариях, так и непосредственно в реестрах акционеров акционерных обществ, являющихся эмитентами таких акций.

14.3.  Ценные бумаги, не обращающиеся на территории Российской Федерации, учитываются в международных расчетных системах в соответствии с законодательством, юрисдикций и применяемыми правилами указанных расчетных систем.

14.4.  Все затраты, связанные с хранением активов ОФБУ, являются расходами Доверительного управляющего и подлежат возмещению в порядке, установленном ст.10 настоящих Общих условий.

15. Ответственность сторон

15.1.  За неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по Договору доверительного управления стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации и Общими условиями доверительного управления.

15.2.  Должной заботливостью об интересах Учредителей ОФБУ при доверительном управлении имуществом ОФБУ, является соблюдение Доверительным управляющим Инвестиционной декларации, являющейся неотъемлемой частью настоящих Общих условий.

15.3.  Учредители ОФБУ осознают, что ценные бумаги и валютные активы перечисленные в Инвестиционной декларации, могут быть подвержены естественному обесценению в процессе рыночного ценообразования. Доверительный управляющий в процессе управления не в состоянии предотвратить возможное обесценение инвестиционных активов.

16. Обстоятельства, исключающие ответственность сторон (форс-мажор)

16.1.  Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение, неполное, ненадлежащее или несвоевременное исполнение своих обязательств, предусмотренных Договором доверительного управления и настоящими Общими условиями в случае, если такое неисполнение, неполное, ненадлежащее или несвоевременное исполнение произошло вследствие обстоятельств непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств (далее – «Обстоятельства непреодолимой силы»), в том числе:

16.1.1.  стихийные бедствия, военные действия, введение чрезвычайного положения уполномоченными органами, террористические акты, массовые беспорядки, забастовки, локауты, эпидемии;

16.1.2.  вступление в силу законодательства, препятствующего надлежащему, полному и своевременному исполнению какой-либо из Сторон своих обязательств по Договору доверительного управления;

16.1.3.  установление компетентными государственными органами Российской Федерации и иных государств временной отсрочки исполнения обязательств (моратория), если такая отсрочка (мораторий) препятствует надлежащему, полному и своевременному исполнению какой-либо из Сторон своих обязательств по Договору доверительного управления;

16.1.4.  иные аналогичные события, находящиеся вне разумного предвидения и контроля Сторон.

16.2.  Сторона, не исполнившая, не полностью, несвоевременно или ненадлежащим образом исполнившая свои обязательства по договору Доверительного управления вследствие Обстоятельств непреодолимой силы, обязана письменно уведомить другую сторону о наступлении Обстоятельств непреодолимой силы в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты, в которую ей стало известно о таких обстоятельствах.

16.3.  В случае возникновения Обстоятельств непреодолимой силы срок выполнения Сторонами своих обязательств по Договору доверительного управления отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства и их последствия, если иное не вытекает из существа обязательства.

16.4.  Обязанность доказывать существование Обстоятельств непреодолимой силы лежит на Стороне, которая ссылается на их действие.

16.5.  По прошествии Обстоятельств непреодолимой силы Стороны обязуются принять все меры для ликвидации последствий и уменьшения причиненного ущерба.

17. Заявления и гарантии.

17.1.  Заявления и гарантии Доверительного управляющего

При заключении Договора Доверительный управляющий заявляет и гарантирует следующее:

17.1.1.  Доверительный управляющий является кредитной организацией, должным образом зарегистрированной и действующей в соответствии с законодательством Российской Федерации, имеет права и полномочия на владение своим имуществом, активами и доходами для осуществления своей деятельности в ее нынешнем виде;

17.1.2.  Договор является законным, действительным и обязательным для исполнения Доверительным управляющим;

17.1.3.  принятие и исполнение Доверительным управляющим обязательств по Договору не влечет за собой нарушения какого-либо из положений учредительных документов и внутренних актов Доверительного управляющего, нарушения прав третьих лиц или нарушения какого-либо судебного решения или административного акта, нарушения положений законодательства Российской Федерации;

17.1.4.  Доверительным управляющим были получены или совершены и являются действительными все необходимые разрешения, одобрения, согласования, лицензии, освобождения, регистрации, нотариальные удостоверения, необходимые для заключения Договора и исполнения обязательств по Договору;

17.1.5.  лица, подписывающие Договор, надлежащим образом уполномочены на совершение данного действия.

17.2.  Заявления и гарантии Учредителя управления – физического лица.

При заключении Договора Учредитель управления – физическое лицо – заявляет и гарантирует следующее:

17.2.1.  денежные средства, передаваемые Учредителем управления в ОФБУ, принадлежат ему на праве собственности и не обременены какими-либо правами третьих лиц;

17.2.2.  Учредитель управления обладает в полной мере дееспособностью, позволяющей приобретать права и нести обязанности в соответствии с условиями заключенного Договора.

17.3.  Заявления и гарантии Учредителя управления – юридического лица.

При заключении Договора Учредитель управления – юридическое лицо – заявляет и гарантирует следующее:

17.3.1.  Учредитель управления является юридическим лицом, созданным в установленном порядке и осуществляющим свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, имеет права и полномочия на владение своим имуществом, активами и доходами для осуществления своей деятельности в ее нынешнем виде;

17.3.2.  Учредитель управления имеет право заключить Договор и исполнять обязательства, предусмотренные Договором; Учредителем управления были приняты все необходимые корпоративные решения для заключения Договора и исполнения иных обязательств по Договору;

17.3.3.  Учредитель управления является собственником денежных средств, передаваемых в доверительное управление по Договору, денежные средства, передаваемые в доверительное управление по Договору, не обременены какими-либо правами третьих лиц;

17.3.4.  Договор является законным, действительным и обязательным для исполнения Учредителем управления, а также может быть принудительно исполнен в отношении Учредителя управления в соответствии с условиями Договора и положениями действующего законодательства Российской Федерации;

17.3.5.  принятие и исполнение Учредителем управления обязательств по Договору не влечет за собой нарушения какого-либо из положений учредительных документов и внутренних актов Учредителя управления, нарушения прав третьих лиц или нарушения какого-либо судебного решения или административного акта, нарушения положений законодательства Российской Федерации;

17.3.6.  Учредителем управления были получены или совершены и являются действительными все необходимые разрешения, одобрения, согласования, лицензии, освобождения, регистрации, нотариальные удостоверения, необходимые для заключения Договора и исполнения обязательств по Договору;

17.3.7.  никаким судом не принято к рассмотрению заявление третьего лица о признании Учредителя управления несостоятельным (банкротом) и/или о возбуждении в отношении Учредителя управления процедуры банкротства; Учредителем управления не принято решение о своей добровольной ликвидации (банкротстве), соответствующим судом не принято решение о ликвидации (банкротстве) Учредителя управления, в отношении Учредителя управления не введена процедура внешнего наблюдения, либо внешнего управления, либо финансового оздоровления, либо иные аналогичные действия и меры;

17.3.8.  вся информация, представленная Учредителем управления Доверительному управляющему в связи с Договором, является верной, полной и точной, Учредитель управления не скрыл обстоятельств, которые могли бы, в случае их выяснения, негативно повлиять на решение Доверительного управляющего о заключении Договора с Учредителем управления.

17.4.  Каждый Учредитель управления заявляет и подтверждает следующее:

17.4.1.  Учредитель управления ознакомился со всеми условиями Договора и настоящих Общих условий (включая все приложения к ним), полностью согласен с ними и не считает их ухудшающими его положение по сравнению с условиями, на которых обычно осуществляется доверительное управление имуществом;

17.4.2.  заключение и исполнение Договора Учредителем управления полностью отвечает его интересам и целям деятельности;

17.4.3.  Учредитель управления признает и понимает, что:

17.4.3.1. заключение и исполнение Договора сопряжено с различного рода рисками, включая, без ограничений, риски, описанные в настоящих Общих условиях;

17.4.3.2. наличие таких рисков может повлечь причинение Учредителю управления убытков, и Доверительный управляющий не несет ответственность за указанные убытки за исключением случаев, когда такие убытки причинены в результате преднамеренных действий, грубой неосторожности Доверительного управляющего или вследствие того, что Доверительный управляющий не проявил должной заботливости об интересах Учредителя управления (и Выгодоприобретателя), установленной п. 15.2 настоящих Общих условий, при исполнении своих обязательств по Договору;

17.4.3.3. за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящих Общих условиях, Учредитель управления выражает согласие с тем, что Доверительный управляющий не несет какой-либо ответственности перед Учредителем управления, прямо не оговоренной в настоящих Общих условиях и Договоре;

17.5.  Учредитель управления признает, что Доверительный управляющий заключает Договор, полностью полагаясь на заявления и гарантии, изложенные в данной статье Общих условий, и ответственность за несоответствие каких бы то ни было положения настоящей статьи (в том числе влекущее за собой признание Договора полностью либо в части недействительным), как при заключении Договора, так и в течение всего срока его действия, целиком несет на себе Учредитель управления.

17.6.  Содержащиеся в данной статье настоящих Общих условий заявления и гарантии должны быть действительными и полностью соответствовать действительности в течение всего срока действия Договора.

18. Сообщения и уведомления.

18.1.  Все заявки, уведомления, извещения, сообщения и иная корреспонденция, направляемые в соответствии с Договором или в связи с ним, должны составляться в письменной форме, быть подписаны уполномоченными лицами Сторон и будут считаться поданными надлежащим образом, если они доставлены нарочным с проставлением отметки Стороны-получателя, доставлены по факсимильной связи, с получением факсимильного подтверждения о получении получающей Стороны, посланы заказным письмом с уведомлении о вручении, телеграммой или телексом по реквизитам, указанным в настоящих Общих условиях и Договоре, получены Учредителем управления или уполномоченным представителем по месту нахождения Доверительного управляющего или его представителя.

18.2.  Заявки, уведомления, извещения, сообщения и иная корреспонденция, направляемые в соответствии с настоящими Общими условиями, Договором или в связи с ними составляются на русском языке. Любой документ в связи с настоящими Общими условиями и Договором, составленный на иностранном языке, должен сопровождаться переводом на русский язык.

18.3.  Корреспонденция, отправленная по реквизитам Сторон, указанным в Договоре, будет считаться надлежащим образом отправленной, если только одна из Сторон не направит другой Стороне письменное уведомление об изменении своих реквизитов, в соответствии с требованиями настоящих Общих условий.

18.4.  Стороны должны своевременно письменно уведомлять друг друга об изменении своих реквизитов, в том числе места нахождения, банковских реквизитов, контактной информации и других реквизитов, указанных в настоящих Общих условиях и Договоре. Несвоевременное исполнение Стороной условий настоящего пункта лишает ее права ссылаться на то, что предусмотренные Договором уведомление или платеж не были произведены надлежащим образом.

19. Порядок разрешения споров

Стороны обязуются предпринимать необходимые действия для урегулирования всех спорных вопросов путем принятия взаимовыгодного решения. Неурегулированные споры и разногласия, возникающие при исполнении Договора доверительного управления, разрешаются в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.